top of page

証券マン必見!ノルマ・転勤ゼロのIFAへ転身したら人生が変わった話




証券会社で働いていると、

  • 「毎月のノルマに追われて心休まる暇がない…」

  • 「売りたくもない商品を勧めなきゃいけない…」

  • 「また転勤があるかもしれない…」

といったストレスが当たり前ではありませんか?近年、「IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)ならノルマも転勤も商品縛りもなく、自由に稼げる」という話が広がり、実際に証券マンからIFAへ転身して人生が大きく変わった人も増えています。


1. 証券マンが抱える3つの悩み




1-1. 厳しいノルマに追われる日々

証券会社では月ごとの販売目標や四半期の営業実績など、厳格なノルマが設定されるのが一般的です。未達になると上司から叱責を受け、休日も「どう数字を作るか…」と気が休まらない、という声は少なくありません。ある調査によれば、証券会社勤務の約8割が「ノルマ達成に強いストレスを感じる」と回答しています。


1-2. 転勤リスクが絶えない

多くの証券会社では、3~5年ごとに拠点を移動するローテーションが行われます。個人にとっては「また引っ越し?」「子どもの学校はどうなる?」と大きな不安要素。築き上げた顧客基盤が転勤によってリセットされてしまうケースもあります。


1-3. 売りたくない商品を売るストレス

会社の方針で推奨される商品が、必ずしも顧客に最適とは限りません。顧客本位の提案ができず「本当に良いのか?」と自問しながら販売を続けるのは精神的負担が大きいものです。


2. IFAへの転身で人生が変わったエピソード

こうした悩みから注目を集めているのが、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)。証券会社などの看板に依存せず、独立系法人や個人として顧客の資産運用をサポートする働き方です。


2-1. ノルマ・転勤からの解放

IFAは自分で目標を決め、上司に厳しく詰められることはありません。さらに、転勤リスクもほぼゼロ。ある元証券マンは「数字のプレッシャーから解放され、在宅で柔軟に働けるようになった」と語っています。


2-2. 顧客本位の商品提案ができる

扱う商品に縛りがないため、本当に良いと思えるファンドや保険を自由に提案できるのが魅力。押し売り感がないので、顧客との長期的な信頼関係を築きやすいメリットがあります。


2-3. 収入アップ&生活の満足度向上

「IFAは完全成果報酬で不安」という声もありますが、頑張った分だけ収入に直結する仕組みは大きな魅力。証券会社時代の知識と人脈を活かし、年収800万円→1,000万円、さらに1,500万円と大幅なアップに成功した事例も珍しくありません。


3. 苦労と乗り越え方




3-1. 完全成果報酬への不安

バック率(手数料分配率)が主な収入源となるため、独立初期は収入が不安定。数カ月分の生活費を蓄えたり、新人研修・最低報酬保証があるIFA法人を選んだりすることでリスクを抑えられます。


3-2. 顧客引き継ぎの問題

証券会社で担当していた顧客をそのまま引き継ぐのは、規定やコンプライアンス上、難しい場合が多いです。顧客が自主的に連絡をくれる形をとるなど、法的リスクを回避する工夫が必要です。


4. 実際のIFA法人に転職した人の声

IFA法人StockFineで実際に働いている方の声を聞いてみました。




4-1. 取り扱う金融商品や提案内容はどう変わったのでしょうか?

証券会社に在籍していた頃はノルマを最優先とする商品販売が中心でしたが、IFAに転身したことで、より顧客本位の提案ができるようになりました。投資目的やリスク許容度に合わせて柔軟にプランを組めるようになり、大きなやりがいを感じております。


4-2. 業務委託型IFAへ転身する際の不安とサポート事例

業務委託型へ移行する際は、顧客集客が最も大きな懸念になるかと思います。Stock Fineでは具体的にはSBI証券から集客サポート(メルマガ配信、セミナー等)を獲得しており、その他でもSBI証券のブランド力を活用していただける環境が整っています。


4-3. 証券会社所属時と正社員型IFAとして働く場合の違い

お客様への提案内容やアプローチ方法をご自身で設定できる点が一番の違いではないでしょうか。ただIFA業者によってはストック型投信や自社ラップの積み上げをメインとしている会社もあるので、一概には言えません。


4-4.  数ある正社員型IFA法人の中からStock Fineを選んだ理由

Stock Fineは“王道の証券営業”を掲げており、代表の方が毎日研修や同行サポートを実施してくださいます。例えば、顧客ゼロでスタートした営業マンが半年で約5億円のお預かりを集め、月収益400万円を達成しています。業務委託型IFAに対しても同様に様々なサポートを実施している点が挙げられます。


5. まとめ:証券マンこそ“縛りゼロ”のIFAで人生を変えよう

  • ノルマや転勤に疲れている

  • 顧客本位の提案を思い切りやりたい

  • 収入アップを目指したい

こんな方にとって、IFAは最適な選択肢と言えるでしょう。もちろん、完全成果報酬や顧客引き継ぎの課題はありますが、それを乗り越えればストレスフリーかつ高収入を望める働き方です。


IFA転職の無料相談はこちら

ノルマや転勤の悩みから解放されたい方は、ぜひ無料相談で実情を聞いてみてください。具体的な転職ステップや成功事例を知るだけでも、あなたの未来が大きく変わるかもしれません。


Comments


bottom of page