IFAに転身して失敗するパターン5選【給料激減の可能性も】
- アカウント 管理用
- 7 日前
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当記事では、上記のような疑問に答えます。
IFAに転身して年収も倍増しつつ、自由を手に入れて大成功する人もいれば、当然失敗する人もいます。中には、年収が激減し、生活レベルが一気に落ちてしまう人も・・・。
「あぁ・・・前の職場に戻りたい・・・。」
そうならないために、IFAに転職して失敗するパターンを事前に知っておき、対策を打っておくことが重要です。
今回の記事の内容は以下の通りです。
それではご覧ください。
失敗するパターンでよくある事例をまとめてみました。
それでは一つずつ詳細を解説します。
1．新規営業をしない
まさか？と思う方もいるかもしれませんが、IFAに転身して失敗する方の中には、これまでの顧客を維持したり、つながりだけで食べていこうという発想を持った方がいることも事実です。
修正後：「まさか？」と思う方もいるかもしれませんが、IFAに転身して失敗する方の中には、これまでの顧客を維持したり、既存のつながりだけで食べていこうと考える方がいるのも事実です。
もちろん、それまでに培ったネットワークや信頼を最大限に活用することが重要ですが、全ての顧客を維持し続ける保証はありません。
修正後：確かに、これまでに培ったネットワークや信頼を最大限に活用することは重要です。しかし、すべての顧客を維持し続けられる保証はありません。
新規営業をおこなわずにIFAとして成功することは、中長期的に見ると困難です。
2．業務委託IFAか正社員IFAかの選択を間違える
修正前：自分自身が何のためにIFAになりたいのか、何と何を譲れないのかを明確に決めておかないと選択を間違う可能性があります。
修正後：IFAになりたい理由や、自分が絶対に譲れない条件を明確にしておかなければ、選択を間違うリスクがあります。
業務委託IFAと正社員IFAについての違いは以下で詳しくまとめています。
3．手数料目的で回転売買をしてしまう
修正前：本末転倒です。そもそも、IFAとは独立したファイナンシャル・アドバイザーとして、顧客の資産運用のゴールを目指して伴走する存在です。
修正後：IFAの本来の役割を見失う行動です。IFAとは、独立したファイナンシャル・アドバイザーとして、顧客の資産運用の目標に寄り添い、長期的な成功を共に目指す存在です。
修正前：顧客の利益ではなく、自身の目先の利益のために働いてしまっては何のためにIFAになったのかわかりません。顧客ではなくIFA自身の利益追求は、顧客に見透かされてしまいます。
修正後：自分の利益を優先してしまうと、顧客に不信感を与え、関係を維持することが難しくなります。顧客との信頼関係を壊すことは、成功を阻む大きなリスクとなります。
4．サラリーマン感覚が抜けない
特に業務委託IFAに転身する場合は、個人事業主としての経営者感覚が求められます。
修正前：このことを理解しないまま業務委託IFAになると痛い目にあうことになります。
修正後：この意識を持たずに業務委託IFAになると、思わぬ困難に直面することになるでしょう。
固定給はありませんし、会社員時代には総務部任せにしていた事務作業なども自分で行う部分があります。確かに仕事内容は重複する部分が多いですが、意識を変える必要があるのです。
固定給はなく、顧客開拓や経費管理なども自分で行うことがほとんどです。会社員時代のような安定収入を手放し、自分の行動がそのまま成果に直結する働き方を受け入れる意識が求められます。
5．IFA法人を比較検討せずに知人の紹介で入ってしまう
修正前：まだまだIFA法人に関する情報が少ない世の中です。
修正後：現在、IFA法人に関する情報は限られています。
修正前：IFA法人ごとに異なる経営方針や大事にしていること、バック率の設定やサポート体制を見ず、知り合いに紹介されたからという理由で、比較検討せずIFA法人を決めてしまうと後悔する結果になることも十分に考えられます。
修正後：IFA法人ごとに経営方針やバック率、各種制度には大きな違いがあります。もし知人の紹介だけを理由に比較検討せず法人を決めてしまうと、自分に合わない環境を選んでしまい、後悔する可能性が高まります。
最後に、IFAの転職に失敗しないためのポイントをご紹介します。
ポイントとしては、
とにかく条件をしっかり比較すること
これに限ります。
報酬・待遇は必ず比較しましょう
IFA法人各社の条件は必ず比較しましょう。
各社で取り扱える金融商品が異なるだけでなく、報酬体系やバック率にも大きな違いがあります。また、オフィスの利用料が必要な法人もあれば、無料で提供している法人もあります 。
同じお客様に、同じ商品を販売しても、バック率が異なると収入が変わってしまいます。
「成果に見合った報酬を得たい」「自由に商品を提案したい」――そんな想いがあるからこそ、IFAへの転職を考えているのではないでしょうか。その想いを叶えるために、報酬や待遇をしっかりと比較して、自分に合ったIFA法人を選びましょう。
IFA法人の方針もしっかりと知りましょう
IFA法人によって、企業の運営方針がかなり異なります。
例えば、チームワークを重視し、会社全体で成長を目指す法人もあれば、個人主義で業務委託を中心とした法人もあります。
IFA法人の方と面談する際は、ただ相手からの質問に答えるだけではなく、積極的に質問をして、ご自身の求める環境にあったものかどうかを自分で見極めることが重要です。
・・・と理想を語ってみましたが、実際は忙しい毎日を送る中で、複数のIFA法人を調査して比較するのはなかなか大変ではないでしょうか。
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